A Polícia Federal deflagrou, na manhã desta quinta-feira (13), a Operação Worms 2 – “Não Seja um Laranja”, para desarticular uma organização criminosa especializada em fraudes bancárias, desvio de valores e lavagem de dinheiro envolvendo contas de terceiros, plataformas digitais, apostas online e criptoativos. As ações ocorrem simultaneamente em Salvador e Vitória da Conquista, duas das principais bases da quadrilha no estado.

De acordo com a PF, foram cumpridos 24 mandados de busca e apreensão, 23 medidas cautelares diversas da prisão e um mandado de prisão preventiva, todos expedidos pela Justiça Federal. A operação integra a Força-Tarefa Tentáculos, que reúne Polícia Federal, instituições bancárias e fintechs no combate a fraudes eletrônicas em todo o país.

Esquema movimentou mais de R$ 6,9 milhões e utilizava contas de ‘laranjas’

A investigação, aprofundada a partir das operações Worms e Não Seja um Laranja, revelou um esquema sofisticado que utilizava instituições de pagamento, plataformas de apostas online e operações com criptomoedas para dissimular recursos desviados de bancos, especialmente da Caixa Econômica Federal. Há ainda indícios de que parte dos valores movimentados tenha relação com tráfico de drogas, o que amplia a conexão da organização com outras atividades ilícitas e reforça o caráter multifacetado da quadrilha investigada.

“O grupo criminoso possuía um esquema de lavagem de dinheiro, utilizando instituições de pagamento, plataformas de apostas online e criptoativos para dissimular a origem ilícita dos valores”, informa a PF. Relatórios de inteligência financeira apontaram movimentações superiores a R$ 6,9 milhões entre 2023 e 2024, com projeções que poderiam ultrapassar R$ 20 milhões em cinco anos.

Crimes investigados e bloqueio judicial de bens

A Justiça Federal determinou também o bloqueio de contas bancárias e ativos financeiros dos investigados, medida usada para impedir que a organização criminosa continue movimentando recursos e para garantir eventual ressarcimento aos bancos lesados. Os investigados poderão responder pelos crimes de associação criminosa, furto qualificado, estelionato majorado e lavagem de dinheiro, que somados podem ultrapassar 30 anos de prisão no cálculo das penas máximas previstas em lei.

A PF reforça que ceder contas bancárias para fins ilícitos é crime, mesmo que o titular alegue desconhecimento, e que quem participa como “laranja” contribui diretamente com o fortalecimento de estruturas criminosas. As apurações mostraram que o grupo utilizava contas de pessoas físicas e jurídicas para pulverizar grandes quantias desviadas de bancos. O fluxo fragmentado dificultava a identificação da origem ilícita dos recursos e permitia que os criminosos aparentassem movimentações legítimas.

Os valores eram rapidamente convertidos em:

• Saldos de apostas digitais;
• Transferências para carteiras de criptoativos;
• Operações em fintechs e instituições de pagamento;
• Circulação entre contas de laranjas para dificultar o rastreamento.

Entenda a conexão com operações anteriores

A Operação Worms 2 aprofunda desdobramentos das ações anteriores da PF que identificaram grandes redes de contas usadas para fraudes bancárias. Em 2022 e 2023, investigações internas e denúncias de instituições financeiras revelaram milhares de transferências irregulares vinculadas a contas abertas com documentos falsificados ou cedidas a terceiros em troca de pagamento. Com o avanço de apostas online, plataformas estrangeiras e a popularização de criptoativos, a inteligência da PF detectou uma nova fase do esquema, mais sofisticada e com maior capacidade de ocultação patrimonial.

A operação também sinaliza a consolidação da Força-Tarefa Tentáculos, um modelo de atuação que une, em tempo real, dados de bancos, cooperativas de crédito, meios de pagamento e empresas de tecnologia para identificar transações suspeitas e rastrear fluxos de dinheiro ilícito. Segundo a PF, a cooperação institucional foi decisiva para superar barreiras tecnológicas, acelerar análises e identificar os principais agentes financeiros do grupo investigado.

A Polícia Federal informou que as diligências continuam e que novos desdobramentos não estão descartados. A análise dos aparelhos apreendidos, registros financeiros e movimentações digitais deve aprofundar o mapa da rede criminosa e identificar novos participantes ou ramificações interestaduais.