A Polícia Federal deflagrou, na manhã desta quinta-feira (7), a Operação Segunda Camada em Feira de Santana, segunda maior cidade da Bahia, com o objetivo de desarticular uma rede criminosa especializada em fraudes bancárias. Como resultado da ação, um policial civil foi preso e um gerente de banco afastado do cargo. A operação é um desdobramento da Operação Fake Front, deflagrada em maio de 2024, que já havia identificado prejuízos superiores a R$ 1 milhão em instituições financeiras.

Durante a nova etapa da investigação, foram cumpridos sete mandados judiciais, sendo:

• Dois mandados de prisão preventiva, incluindo um contra o policial civil;
• Quatro mandados de busca e apreensão;
• Um mandado de suspensão de função pública contra um gerente de banco;
• Bloqueio judicial de valores em contas bancárias ligadas aos investigados.

Esquema envolvia cooptação de bancários

Segundo a Polícia Federal, os integrantes da organização criminosa atraíam gerentes de bancos para colaborar com o fornecimento de informações sigilosas das instituições financeiras. Com esses dados, os criminosos conseguiam burlar sistemas de segurança e facilitar empréstimos fraudulentos, usando documentos falsos e contas bancárias falsas.

A cooptação de servidores públicos e privados é apontada como uma das estratégias mais perigosas da organização. A colaboração interna permitia que o grupo agisse com mais eficiência e discrição, ocultando os rastros das transações financeiras irregulares.

Segunda Camada: nova fase da investigação revela elo mais profundo

O nome da operação, “Segunda Camada”, faz referência à nova camada da estrutura criminosa identificada após análise de provas coletadas na primeira fase da Fake Front. De acordo com a PF, esta etapa revelou uma rede de apoio interno e externo que possibilitava o funcionamento do esquema.

Ainda não foram divulgados detalhes sobre o papel exato de cada membro, mas as investigações indicam ligação direta com fraudes estruturadas contra a Caixa Econômica Federal, o INSS e outros bancos privados, com foco na concessão irregular de empréstimos.

Entenda a primeira fase: Operação Fake Front

A primeira fase da operação, em maio de 2024, revelou que 19 contas bancárias falsas haviam sido abertas em agências da Caixa em Feira de Santana e Brasília, utilizando documentos forjados. A partir dessas contas, os criminosos obtinham empréstimos fraudulentos, desviando valores significativos.

O dinheiro era rapidamente movimentado, com grande parte sendo utilizada no comércio local, especialmente em agências de turismo e lojas de material de construção, o que levantou suspeitas e motivou o aprofundamento da investigação.

Crimes e penalidades

Os investigados na Operação Segunda Camada poderão responder pelos crimes de:

• Associação criminosa;
• Estelionato;
• Corrupção ativa e passiva (caso seja confirmada a participação de agentes públicos);
• Lavagem de dinheiro.

As ordens judiciais foram expedidas pela 1ª Vara Federal da Seção Judiciária de Feira de Santana, que acompanha o caso desde a fase inicial.

Desdobramentos e continuidade

A Polícia Federal informou que novas diligências estão previstas para os próximos dias, com possibilidade de mais prisões e bloqueios. A operação segue em sigilo parcial para preservar o andamento das investigações.

Segundo a PF, a operação reforça o combate ao crime financeiro estruturado, que envolve não apenas fraudes, mas também a corrupção de agentes públicos e bancários, afetando diretamente a credibilidade do sistema financeiro nacional.